Asset allocation: por qué incluir bienes raíces de lujo es clave

La incorporación de bienes raíces de lujo en la estrategia de asset allocation es fundamental para inversionistas sofisticados. Este tipo de activos ofrece cobertura contra la inflación, baja correlación con mercados volátiles y una apreciación de valor constante. Además, asegura estabilidad y un crecimiento patrimonial sostenido. Los bienes raíces premium no son solo una alternativa en una cartera de inversión. Más bien, son una clase de activo esencial que provee rendimiento, valor tangible y seguridad. En efecto, se convierten en el pilar de una sólida gestión patrimonial.

Asset allocation: la función estratégica de los activos reales

Los inversionistas de alto patrimonio (HNWI) entienden la importancia de la diversificación; no obstante, el verdadero desafío es la asignación de activos estratégicos. Una excelente asset allocation no se limita a elegir diferentes mercados, sino que requiere identificar clases de activos que respondan a escenarios económicos específicos. Por esta razón, los activos reales, como las residencias de lujo, cumplen una función protectora y de crecimiento.

Cobertura contra la inflación: preservar el valor de tu patrimonio

Uno de los principales beneficios de los bienes raíces es su capacidad natural para actuar como cobertura. Por consiguiente, el valor de la propiedad y las rentas generadas tienden a ajustarse al aumento del costo de vida. Esto se debe a que la inversión en activos inmobiliarios presenta dos mecanismos fundamentales para la protección del capital:

• Los bienes raíces ofrecen la mejor defensa contra la inflación en comparación con otros activos financieros.
• Los costos de construcción y el valor de la tierra suelen aumentar con la inflación, lo que impulsa la apreciación de la propiedad.

Baja correlación con los mercados financieros

Los activos financieros tradicionales como acciones y bonos suelen estar altamente correlacionados. En consecuencia, cuando un mercado cae, los demás siguen la tendencia. En este sentido, la baja correlación de los bienes raíces de lujo aporta una ventaja clave a la cartera de inversión:

• El sector inmobiliario de lujo mantiene una baja correlación con el rendimiento de los mercados bursátiles.
• Esta característica asegura una mayor estabilidad en el patrimonio durante periodos de volatilidad económica.

Bienes raíces de lujo: un pilar en el asset allocation estratégico

Al planificar la asset allocation, las propiedades de lujo en ubicaciones privilegiadas deben ser consideradas como un componente esencial. De hecho, no todas las propiedades inmobiliarias ofrecen el mismo nivel de seguridad y rendimiento. Solo las residencias de lujo mantienen una demanda constante y un valor estable.

Plusvalía sostenida: el poder de la ubicación exclusiva

La ubicación es el factor más crítico para la plusvalía en el sector inmobiliario. Por ende, las zonas con alta escasez de suelo, demanda constante y gran desarrollo urbano son las más atractivas. Esto se debe a que el lujo, anclado en ubicaciones irremplazables, ofrece dos grandes certezas para el inversor:

• El valor de un inmueble en zonas prime tiene una apreciación más rápida y sostenida en el tiempo.
• Las propiedades de lujo son menos susceptibles a las fluctuaciones de precios que las de gama media o baja.

Asset allocation: el mercado de arrendamiento de alto nivel

El mercado de arrendamiento de lujo se caracteriza por la seriedad y la estabilidad de sus inquilinos. Asimismo, los retornos de renta son constantes y seguros. La ventaja de este mercado es que proporciona un doble beneficio financiero, el cual es:

• Las residencias de lujo generan flujos de efectivo regulares, lo cual complementa la rentabilidad total del activo.
• Los contratos de arrendamiento en el sector premium ofrecen mayor seguridad y menos rotación de inquilinos.

Valor de uso: un activo que también es un estilo de vida

A diferencia de las acciones o los bonos, un activo inmobiliario ofrece un valor de uso inmediato. Por consiguiente, no es solo una hoja de cálculo, sino un espacio funcional. En contraste con otros activos, las residencias de lujo ofrecen beneficios tangibles e intangibles simultáneamente:

• Representan un activo tangible que puede ser disfrutado por la familia o usado como pied-à-terre.
• Ofrecen estatus, seguridad, privacidad y un estilo de vida aspiracional, un beneficio intangible de alto valor.

Estrategias de asset allocation para una cartera diversificada en México

Implementar la asset allocation correctamente requiere una comprensión profunda del contexto local. En el caso de México, la inversión inmobiliaria de lujo se ha consolidado.

Parte de tu portafolio que deberían representar los activos inmobiliarios

La recomendación estándar de gestión patrimonial varía según la tolerancia al riesgo del inversor. Sin embargo, para los HNWI, la sugerencia se centra en los activos reales. Los profesionales en gestión patrimonial basan sus recomendaciones en la tolerancia al riesgo y la liquidez, señalando:

• Los expertos sugieren que los activos reales pueden constituir entre el 15 % y el 35 % del patrimonio total.
• Las propiedades de lujo son consideradas un pilar fundamental en las carteras de los inversionistas más conservadores.

¿Qué características buscar en una propiedad de lujo?

Un inversor sofisticado no compra una propiedad cualquiera, en cambio, busca características específicas. Por ejemplo, la elección debe basarse en una serie de criterios. El proceso de selección de una residencia de lujo debe ser metódico y concentrarse en dos pilares esenciales:

• Buscar proyectos con el respaldo de desarrolladores icónicos y probados, como Grupo DMI®.
• Priorizar la ubicación estratégica, la arquitectura innovadora y las amenidades exclusivas.

Andares como un asset allocation en Guadalajara

El corredor Andares en Zapopan, Jalisco, es un microcosmos que ilustra perfectamente el valor de los bienes raíces de lujo. Este desarrollo se ha convertido en un activo refugio. De hecho, su comportamiento es predecible en términos de apreciación.

Demanda constante y apreciación: los indicadores que lo confirman

A pesar de los ciclos económicos, la demanda por propiedades en esta zona se mantiene firme. Por consiguiente, la exclusividad del lugar asegura un mercado de compra y renta constante. Esta estabilidad se debe a la confluencia de factores de mercado bien definidos (Real State Foresight, 2024):

• El crecimiento constante de la zona ha impulsado una apreciación de valor constante y predecible.
• La concentración de servicios, comercio de lujo y corporativos atrae un perfil de residente de alto poder adquisitivo.

Escasez de terreno: el valor de lo exclusivo e irrepetible

La limitación de terrenos para nuevos desarrollos en zonas prime es un factor clave. Además, la escasez, aumenta el valor de las propiedades existentes. La lógica económica de esta zona se basa en la escasez, lo que genera un valor intrínseco (Real State Foresight, 2024):

• Las ubicaciones irremplazables aseguran que la oferta nunca podrá satisfacer completamente la demanda.
• Por esta razón, la inversión en este corredor está blindada contra la sobreoferta.

Vía del Bosque: el asset allocation que asegura tu patrimonio

Vía del Bosque® integra la esencia de Grupo DMI®, una firma reconocida por desarrollar proyectos icónicos que se conectan íntimamente con la comunidad. El respaldo de una firma líder como Grupo DMI® se traduce en dos grandes garantías para el inversor:

• La trayectoria de Grupo DMI® proporciona una capa adicional de seguridad y confianza a la inversión.
• La experiencia del desarrollador garantiza la ejecución y entrega de un producto de lujo inigualable.

Diseño, amenidades y ubicación: la fórmula para la plusvalía asegurada

El proyecto redefine el concepto urbano desde su diseño de 161 residencias de lujo. Posee 34 niveles, 3 de amenidades y 2 de comercio. Vía del Bosque® consolida su promesa de valor a través de elementos distintivos:

• Vistas de 180° y un diseño innovador que lo convierte en un precedente en Guadalajara.
• Niveles de amenidades exclusivas y comercio integrado que satisfacen las necesidades de los inquilinos.

Más que una inversión: un patrimonio con identidad y legado

Invertir en Vía del Bosque® es asegurar un activo que crecerá con el tiempo. Sin embargo, también es adquirir un patrimonio con una identidad única. Adquirir una propiedad en Vía del Bosque® es asegurar un rendimiento y un activo con un valor trascendente:

• El proyecto destaca la identidad única: la vida urbana.
• Se convierte en un legado que combina estatus, diseño de vanguardia y rentabilidad.

En conclusión, la inversión en bienes raíces de lujo en ubicaciones consolidadas es una decisión de asset allocation inteligente. Te invitamos a explorar cómo Vía del Bosque® puede fortalecer tu gestión patrimonial y ofrecerte el estilo de vida que mereces.

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Referencias

• AVAX Development. (2025, 11 de abril). Why Real Estate is Becoming the Top Investment Choice in 2025.
• DarGlobal. (2025). Why Luxury Real Estate Is the Safest Investment in 2025. 5
• La Haus. (2023, 9 de octubre). Invertir en bienes raíces: la mejor defensa contra la inflación en Colombia.
• M2Crowd. (2024, 24 de julio). Bienes raíces como estrategia contra la inflación.
• Primior Group. (2024). Luxury Real Estate Investing: A Safe Haven For Preserving Wealth.